投资方案
投资规划服务
每位投资者的目标、投资期限与风险承受能力都不一样。我们协助您建立有结构的投资规划，朝长期财务目标稳步前进。
单位信托投资
通过多元化的投资方案，协助您建立长期财富，并朝着人生财务目标稳步前进。
退休规划
为财务自由与退休生活建立清晰、有纪律的投资路线图。
教育规划
通过目标导向的投资策略，为未来教育费用提前准备。
财富累积
通过长期、有纪律及可持续的投资方式，逐步累积与增长资产。
基金选择
多元化的单位信托基金选择
我们协助客户根据不同风险等级、资产类别、市场区域及投资目标，探索合适的单位信托基金选择。根据您的风险承受能力、投资期限与需求，基金选项可涵盖从保守型货币市场基金，到较高增长潜力的股票型、区域性、全球性及主题型策略。
保守与流动性导向
货币市场基金与现金管理基金，适合重视流动性、较低波动及短期资金停泊需求的投资者。
收入与固定收益
债券、Sukuk、收入导向及优先证券基金，适合寻求潜在收入并愿意承担相应风险的投资者。
平衡与多元资产
平衡型及多元资产基金，结合增长潜力、收入来源与资产配置分散化。
长期增长
股票型及区域性基金，适合投资期限较长，并能接受市场波动的投资者。
本地、区域与全球市场
部分基金可提供马来西亚、亚太、东盟、大中华、美国、印度、印尼及其他全球市场的投资机会。
传统与符合伊斯兰原则
根据您的投资原则、财务目标与适合性，可选择传统基金或符合伊斯兰原则的投资方案。
按资产类别与投资主题探索
从本地基础到全球机会
基金选择可涵盖本地、区域及全球市场，包括收入、增长、实质资产、REITs、医疗保健、科技、水资源相关投资及其他全球主题策略。
选择多，不代表每一个基金都适合您
在推荐任何基金之前，我们会先了解您的目标、投资期限、风险承受能力、现金流需求与适合性。这样可以确保投资方案不只是选择广泛，而是真正与您的个人情况相关。
为什么重要
为什么投资规划很重要
财富累积并不是靠运气，也不是追逐短期市场热点。有结构的投资规划，能帮助您更有目标地管理资金，应对通货膨胀，并朝着重要的长期目标前进。
无论您正在为退休生活、子女教育或长期财务安全做准备，投资规划都应该是整体财务策略的重要部分。
维持购买力
通货膨胀会逐渐削弱购买力。投资有助于让财富在长期内更好地跟上生活成本的变化。
实现长期目标
无论是退休、子女教育或财务独立，明确目标都需要配合清晰的投资策略。
建立投资纪律
有结构的投资方式，有助于减少情绪化决策，并培养长期一致的投资习惯。
我们的理念
我们的投资理念
在 AugurWP 远景，我们相信成功投资并不是追逐市场热点，也不是预测短期走势。我们重视长期纪律、分散投资、风险管理、目标导向及定期检视。
长期纪律
分散投资
目标导向
风险管理
定期检视
服务流程
我们如何协助您
01
了解
了解您的财务状况、目标、投资期限、现金流需求与风险承受能力。
02
设计
根据您的目标与风险承受能力，设计合适的投资策略。
03
执行
通过有纪律的投资组合配置与执行，将规划落实到实际行动。
04
检视
定期检视投资进展，并根据市场环境或个人情况变化作出调整。
风险属性
您了解自己的投资风险属性吗？
每位投资者的目标、投资期限、现金流需求与风险承受能力都不同。在建立投资策略之前，了解自己的风险属性是重要的第一步。
我们的投资风险评估可协助您初步了解自己偏向保守型、平衡型或增长型投资者。
为什么选择 AugurWP 远景
为什么家庭选择 AugurWP 远景
自 1970 年代起服务马来西亚家庭
超过 50 年传承经验
服务超过 10,000 名客户
90%+ 保单持续率